« Il ne faut pas gérer son entreprise pour la trésorerie, mais sans trésorerie on ne peut pas gérer son entreprise. » – Olivier Torrès
1. Introduction
Gérer la trésorerie au quotidien est un enjeu vital pour les TPE, artisans ou auto-entrepreneurs. Une bonne organisation financière permet non seulement de sécuriser l’activité, mais aussi d’anticiper les besoins futurs.
Voici 5 leviers concrets pour optimiser votre trésorerie au quotidien, sans être expert-comptable.
LEVIER 1 – Suivre les encaissements en temps réel
Beaucoup d’entrepreneurs connaissent leur chiffre d’affaires, mais peu suivent avec précision leurs encaissements. Pourtant, c’est la base.
Utilisez un tableau de trésorerie hebdomadaire simple : entrées, sorties, solde. Vous visualisez ainsi les tensions à venir.
LEVIER 2 – Relancer les factures en attente
Ne laissez pas les retards s’accumuler. La relance doit être rapide, régulière et surtout, documentée. Une relance téléphonique puis écrite suffit souvent à débloquer un paiement.
Vous pouvez également prévoir des acomptes à la commande et des délais de règlement courts. Ce sont des leviers simples, mais puissants.
LEVIER 3 – Anticiper les charges à venir
Charges sociales, TVA, URSSAF… Trop souvent, elles tombent au mauvais moment.
Anticipez chaque échéance en l’intégrant à votre tableau de trésorerie. Certaines banques ou néo-banques proposent des alertes ou la création de “sous-comptes” pour mettre de côté automatiquement.
LEVIER 4 – Analyser ses coûts régulièrement
Des abonnements inutiles ? Des stocks trop élevés ? Une analyse régulière de vos dépenses permet d’identifier les postes à optimiser.
Posez-vous cette question chaque mois : est-ce que cette dépense est indispensable à mon activité aujourd’hui ?
LEVIER 5 – Gagner en sérénité avec des outils simples
Il ne s’agit pas de tout faire seul ou d’adopter des logiciels complexes. Commencez par des outils adaptés à la taille de votre entreprise. Un simple Excel ou une application mobile peut suffire.
L’essentiel est de créer une routine de suivi hebdomadaire. Cela réduit le stress et vous donne une vision claire de votre marge de manœuvre.
2. Optimiser sa trésorerie au quotidien, un levier de pilotage global
Travailler sa trésorerie au quotidien, c’est aussi mieux piloter son activité. Cela vous permet de décider, d’investir ou d’embaucher au bon moment.
En l’intégrant à votre organisation hebdomadaire, vous gagnez en clarté, en stabilité et en capacité de projection. Vous ne subissez plus, vous pilotez.
Vous pouvez consulter notre article Piloter l’activité RH dans une TPE pour croiser cette démarche avec la gestion de vos ressources humaines.
🎯 Pour aller plus loin, découvrez aussi notre post
Vous pouvez consulter notre article Déléguer efficacement sans perdre le contrôle pour croiser cette démarche avec la gestion de vos ressources humaines.
🔗 Ressources complémentaires
📌 Tutoriel : établir un plan de trésorerie mensuel
Bpifrance Création 👉 Explication étape par étape pour créer un projection financière mensuelle :
📌 « Être aidé en cas de difficultés » – Urssaf
Cette page présente les dispositifs d’aide et d’accompagnement en cas de difficulté financière, y compris en trésorerie, pour les travailleurs indépendants : délais de paiement, médiation, action sociale, etc.